Te comparto la fórmula más básica para llevar un método de planificación adecuado que proporcione acción y resultados en tu presupuesto y situación económica.
- Recopile toda su información financiera
- Liste sus ingresos versus gastos de forma mensual y anual.
- Liste todos sus activos y pasivos.
- Liste y revise todas sus áreas de seguros: plan médico, vida, incapacidad a corto y largo plazo, cáncer, cuidado de salud a largo plazo, propiedad y contingencia.
- Liste y conozca los beneficios ofrecidos por su patrono: 401k, planes Keoghs, cubiertas de salud médica, incapacidad, Iras, vida entre otros.
- Establezca sus metas u objetivos a corto, mediano y a largo plazo.
- Diseñe un plan que le ayude a alcanzar sus metas y objetivos de una manera
- organizada y en tiempo.
- Implemente su plan financiero.
- Revise su plan periódicamente de manera tal que le pueda hacer los ajustes necesarios.
